Delen:
10 bankmedewerkers die stal van hun klanten
Bankovervallers dragen niet altijd wapens en dragen maskers. Soms geven we ons geld graag aan hen over, ten onrechte gelovend dat het mensen zijn die we kunnen vertrouwen. Ja, we hebben het over bankmedewerkers.
Ze hebben vaak te maken met tienduizenden dollars per dag, en het is voor sommigen moeilijk om geen enkele grand te stelen. Het is verrassend eenvoudig - en gebruikelijk - voor een werknemer om geld van de klanten van de bank over te hevelen.
Deze dieven richten zich vaak op ouderen en gehandicapten, en ze kunnen jarenlang ongemerkt geld stelen. Als je geld bij een bank hebt, moet je dit lezen. Ernstig.
10 Michelle Renee Crouch
Toen bankier Michelle Crouch vernam dat Kevin J. Bolema was overleden, besloot ze zijn spaarrekening af te voeren. Ze nam $ 100.000 over en liet slechts $ 5 over. Een paar dagen later bezocht Crouch de begrafenis van Bolema, stelde zichzelf voor aan zijn familie en knuffelde zijn rouwende moeder.
De familie van Bolema kreeg al snel een telefoontje van de bank met de mededeling dat iemand had geprobeerd de creditcard van Bolema te gebruiken. Zijn dochter ging de volgende dag naar de bank om te vragen of zijn spaarrekening bevroren was. Het account was echter al leeggemaakt. Bolema's familie werd in "complete paniek" gegooid toen ze zich realiseerden dat zijn account leeg was.
De bank ontsloeg Crouch en startte een onderzoek. Crouch beweerde dat Bolema een vriend van haar was geweest en dat hij haar een renteloze lening had gegeven voordat hij stierf. Ze maakte een leendocument en smeedde zijn naam erop.
De politie geloofde haar verhaal niet en Crouch werd gearresteerd. Nadat ze op borgtocht vrijgelaten was, ging ze werken bij een credit union. Crouch stal meer dan $ 10.000 van een klant daar. Ze werd pas betrapt nadat haar werkgevers een artikel over haar eerdere diefstal lazen.
Crouch werd veroordeeld tot 20 maanden gevangenisstraf.
9 Alex Cunningham
Alex Cunningham ontmoette Doris Galloway nadat ze haar spaargeld had overgemaakt naar de bank waar hij werkte. Ze ging regelmatig naar de bank en de twee werden vriendelijk. Nadat Galloway viel en haar heup brak, was ze niet in staat de bank te bezoeken, dus Cunningham bezocht haar thuis en deed boodschappen voor haar. Galloway was zo dol op Cunningham dat ze van plan was geld aan hem over te laten in haar testament.
Cunningham wilde niet wachten op een meevaller, en hij begon geld over te hevelen van Galloway's account. Hij gebruikte het geld op een internet goksite waar hij gokt op sportevenementen en dagelijkse bewegingen van de financiële markten.
Cunningham nam de controle over de financiën van Galloway over. Hij opende en sloot bankrekeningen zonder haar medeweten, en hij had leningen voor in totaal £ 40.000 op haar rekening bijgeschreven. Cunningham wist £ 271.885 van haar account te stelen voordat een groot aantal onbevoegde gealarmeerde bankbeambten instapte. Ze begonnen een intern onderzoek en namen Cunningham gevangen.
Hij werd drie en een half jaar gevangen gezet.
8 Simon Wong Sai-man
Simon Wong Sai-man was drie jaar werkzaam in de klantenservice bij een bank. Toen hij vertrok, nam hij HK $ 860.000 van een rekening van een deposant door de handtekening van de houder te vervalsen. Toen Wong werd betrapt, legde hij uit dat hij geld op de beurs had verloren en een studielening moest terugbetalen. Hij werd twee jaar gevangen gezet.
Zes maanden na zijn vrijlating ging hij bij een andere bank werken. Wong ontwikkelde al snel een serieus gokprobleem en hij kon zijn schulden niet betalen. Hij begon geld te stelen van het account van een zakenman. Wong verving het gestolen geld door zijn winst, maar hij verdiende niet genoeg om het gestolen bedrag te vervangen.
Wong zocht naar een ander account om van te stelen en vond een verslag van een vrouw die al twintig jaar bedlegerig was. De vrouw ontving geen maandelijkse verklaringen en Wong geloofde dat ze geen geld zou missen. Hij begon geld over te maken tussen het account van de vrouw en die van de zakenman.
Wong besloot dat hij extra geld wilde en maakte een kopie van het bankboek van de vrouw. Hij bracht het exemplaar naar een ander bankkantoor en probeerde geld op te nemen. De teller merkte op dat zijn informatie anders was dan de kopie in de administratie van de bank en waarschuwde een supervisor.
Wong werd gearresteerd. Ambtenaren ontdekten dat hij HK $ 2,21 miljoen had gestolen in drie maanden. Hij werd twee jaar en acht maanden gevangen gezet.
7 Daniel Andrew Welsh
Daniel Welsh werkte als medewerker van een klantenservice bij een bank, en hij leerde de klanten van de bank persoonlijk kennen toen ze binnenkwamen. Welsh merkte de klanten op die echt hulp nodig hadden - mensen die niet konden rijden of gehandicapt waren - en hij zou uiterst vriendelijk worden . Hij bood hun hulp aan en soms kocht hij ze boodschappen.
Welsh verwierf de vriendschap van deze klanten en hij gebruikte hun vertrouwen als een manier om hun bankrekeningen te manipuleren. Hij haalde geld uit elke rekening in één grote opname met een cheque. Geen van zijn slachtoffers realiseerde zich dat hij voor hen aan het stelen was.
Hij besteedde vijf maanden aan het stelen van oudere klanten voordat de onderzoekers van de bank zich realiseerden dat het geld ontbrak. Ze vroegen Wels, maar hij ontkende elke verantwoordelijkheid. De bank heeft hem ontslagen en de politie gewaarschuwd. Ze ontdekten dat Welsh minstens twee slachtoffers had en dat hij meer dan $ 180.000 had gestolen.
Hij werd gearresteerd en beschuldigd van twee misdrijftellingen van diefstal van een oudere volwassene.
6 Phelon Davis
Phelon Davis werkte als baliemedewerkster toen een bankklant vanouds probeerde duizenden dollars uit een vuilniszak op zijn rekening te storten. De accounts waren echter inactief door inactiviteit en de klant had geen identificatie.
Davis vertelde de klant, een dakloze straatverkoper, waar identiteitsbewijzen en een socialezekerheidskaart te krijgen waren.Terwijl Davis de rekeningen van de klant doornam, merkte hij dat de man een verrassend grote balans had met de bank.
Nadat Davis de informatie van de klant had ontvangen, besloot hij een nieuw account te openen op naam van de klant. Hij vervalste de handtekening van de verkoper, zette een ATM-kaart op en koppelde het account aan zijn e-mailadres.
Gedurende een aantal maanden heeft Davis het geld van de verkoper overgeheveld naar het nieuwe account. Hij gebruikte 144 geldautomaten en trok in totaal $ 185.440 terug. Hij gebruikte het geld om te betalen voor een weelderige levensstijl, waaronder meerdere vakanties, een aanbetaling op een huis en het elimineren van persoonlijke schulden.
Na twee jaar werd Davis betrapt. Hij pleitte schuldig en stemde ermee in het gestolen geld terug te betalen.
5 Lisa Jarvis
Bankier Lisa Jarvis zag dollartekens toen Kenneth Costello haar bank binnenliep. Costello opende een rekening en stortte een cheque van enkele honderdduizenden dollars terug. Jarvis maakte Costello een betaalpas en vervolgens maakte ze een kopie voor zichzelf.
In de loop van de volgende twee jaar, behandelde Jarvis de bankrekening van Costello als hare. Ze gebruikte zijn pinpas voor meer dan 100 aankopen en gaf $ 98.445 uit. Costello merkte op dat het saldo in zijn account afnam en klaagde bij de bank over de ongeoorloofde opnames. De bank besefte dat Jarvis het geld had gestolen. Als gevolg hiervan werd ze ontslagen, gearresteerd en veroordeeld tot drie jaar gevangenisstraf.
In een interessante wending kreeg Costello zijn geld niet terug. De politie besefte dat zijn geld was ontvangen door belastingfraude. Costello had vier frauduleuze belastingaangiften ingediend in één jaar, waarmee hij $ 545.384 had gesaldeerd. Hij werd gearresteerd en veroordeeld tot vijf jaar gevangenisstraf.
4 Jo Ann Nickell
Jo Ann Nickell begon te stelen van haar klanten negen maanden nadat ze bij een bank begon te werken. Ze richtte zich op zeven mensen, die in leeftijd varieerden van 65 tot 91. Velen van hen leden aan ziekten zoals kanker en dementie.
Ze ontdekte dat de vrouw van een van haar slachtoffers was overleden en dat hij later die week in een verpleeghuis zou gaan. Nickell stal de volgende dag van zijn rekening. Een andere klant, die stervende was aan kanker, investeerde in twee depositocertificaten voor $ 100.000 om naar zijn kinderen te vertrekken. Nickell stal een van hen ter waarde van $ 46,445.
Nickell vertelde een andere klant dat ze hem "speciale spaarrente" betaalde en dat ze zijn maandelijkse afschriften diende te bewaren zodat niemand anders zou weten hoeveel geld hij had. Ze gaf hem geen speciaal tarief. In plaats daarvan stal ze $ 25,100 van zijn rekening.
Nickell slaagde erin om haar diefstallen voor drie jaar voort te zetten. Ze werd uiteindelijk betrapt toen een klant opmerkte dat $ 8000 was onttrokken aan haar spaarrekening. Nickell had geprobeerd het account van de klant te wijzigen, zodat de maandelijkse bankafschriften naar de bank gingen. Maar ze deed het niet goed.
De bank onderzocht de diefstallen en besefte dat ze $ 130.268 verloren hadden door de acties van Nickell. De bank vergoedde al het geld dat Nickell had gestolen en belde de politie. Nadat ze schuldig had gepleit, werd ze veroordeeld tot 18 maanden gevangenisstraf. Ze moest ook de bank en haar verzekeringsmaatschappij terugbetalen.
3 Irene Quansah
Bankier Irene Quansah wilde gemakkelijk geld. Ten minste 100 keer nam ze geld van contante stortingen gedaan door een restaurant aan een geldautomaat. Quansah stal een totaal van $ 35.696,29.
Ze heeft ook gestolen van de rekeningen van haar klanten. Ze trok in totaal $ 11.550 op van een vrouwenaccount en beweerde dat de opnames op verzoek van de klant werden gedaan. Toen probeerde Quansah $ 10.000 te stelen van een ander account. De klant klaagde echter over de ongeoorloofde intrekking en Quansah verving het geld door geld van haar geldkluis.
De dochter van een oudere vrouw bracht Quansah spaartegoeden aan om deze in te wisselen en de opbrengst in de rekeningen van haar moeder te storten. Quansah deponeerde slechts een deel van het geld en stal minstens $ 9.975,48. Een andere bankklant vroeg Quansah om spaarobligaties met een waarde van $ 25.179,48 terug te betalen. Quansah heeft slechts $ 13.342,92 gestort en de rest bewaard.
Quansah stal $ 65.850 van het account van een ouder echtpaar door ten onrechte te beweren dat het koppel om de opnames vroeg. De man klaagde bij de bankofficials over het verlies en Quansah haalde geld uit haar kluis om het paar terug te betalen.
Beambten werden argwanend jegens Quansah en voerden een verrassende contante audit uit van haar kassalade en loketten. Ze had een tekort van $ 87.900 en gaf toe het geld te nemen.
Quansah werd veroordeeld tot twee jaar cel en moest restitutie van $ 144.908,33 betalen aan de bank. Ze moest ook $ 30.000 betalen aan de IRS omdat ze geen van de verduisterde fondsen op haar belastingaangifte rapporteerde.
2 Linda Sue Newcomb
Linda Sue Newcomb betrapt collega Teresa Humphries die steelt uit hun credit union. Humphries had kleine leningen afgesloten in ledennamen zonder hun medeweten of toestemming. Ze raakte achter op betalingen en werd ontdekt.
In plaats van Humphries te rapporteren, besloot Newcomb haar te helpen haar plan te perfectioneren. Als manager van de credit union kon Newcomb grotere leningen afsluiten. Het paar smeedde de namen van de leden op de leningsdocumenten, en zij of pocketed het geld of gebruikten het om andere bankleningen te betalen. Ongeveer 90 procent van de bankleningen was frauduleus.
Ze hebben ook geld overgemaakt en cheques op rekeningen van sommige credit unionleden geschreven. Ze hebben hun fraude verborgen gehouden door de ledenverklaringen bij levering te wijzigen of in te houden.
Newcomb heeft 14 jaar lang gestolen van de kredietunie en zijn leden. Ze stal ongeveer drie- tot vierduizend dollar per maand.De acties van Newcomb en Humphries kosten de credit union meer dan $ 12 miljoen, en het ging failliet. De National Credit Union Association heeft haar leden vergoed.
Het schema van het paar werd ontdekt tijdens een audit. Humphries werd veroordeeld tot drie jaar gevangenisstraf. Newcomb werd veroordeeld tot 10 jaar cel en beval bijna $ 12 miljoen aan restitutie te betalen.
1 Kaycee Henzon
Kaycee Henzon had slechts drie maanden als bankbediende gewerkt en was erin geslaagd meer dan A $ 10.000 van haar klanten te stelen. Henzon wilde meer. Ze raakte bevriend met de 72-jarige Nancy Brayshaw en stal A $ 100.000 van haar account.
De volgende dag ging Henzon naar het huis van Brayshaw. Het paar raakte in een ruzie, wat een strijd werd. Henzon smoorde Brayshaw tot de dood. Toen verliet Henzon Brayshaw's huis en ging naar de politie.
Henzon vertelde de politie dat ze Brayshaw bij haar thuis had bezocht om kleding te verzamelen om te doneren aan een goed doel. Terwijl zij daar was, waren twee mannen het huis binnengestormd en hadden de twee vrouwen aangevallen. Henzon's verhaal viel snel uit elkaar.
Ze werd gearresteerd en pleitte schuldig aan moord. De rechter erkende dat de moord spontaan was geweest en dat ze niet van plan was Brayshaw te vermoorden. Hij kreeg echter de stoornis dat ze geen spijt had van de moord. Henzon werd veroordeeld tot bijna 20 jaar gevangenisstraf.